どうも
今回は商品を提供する保険会社について話をさせて頂きます。
海外の長期積み立てファンドを扱っている保険会社は世界では標準とも言われています。
その多くは欧州系の保険会社で、イギリス・オランダ・ベルギーといったところに拠点を置いており、世界の主要都市で営業活動がされています。
中には創業100年以上と歴史のある会社も有り、社会的に信頼性を得ています。
一度調べられるのも良いかもしれないですね。
上場企業であれば各国の証券取引所でも公開をしています。
その中には信託会社が提供している商品もございます。
日本の保険会社が提供している商品にも、変額保険や外貨建て保険のような似ているものもございますが、海外の保険会社にとっても積み立てファンドは数ある商品のうちの1つです。
多少の違いはあるものの
「一定期間の長期積み立て」
「複利運用」
「一任勘定」
「保証より投資生の高い」
というように長期の資産形成を目的としてます。
ここで1つの疑問ですが
『どの商品を選べば良いか』
海外積み立てを検討するにあたり、会社によっては商品内容も多少の違いはありますが、その前に日本人が契約できる会社とできない会社、現地を訪れる必要がある会社があります。
日本人の契約を断っている会社も増えてきており、これは確認が必要なところです
理由は様々ですが、日本人の営業スタイルと金融リテラシーの低さがあると言われています。
会社の規模や歴史、顧客数、預かり資産残高などの信頼性や商品内容を比較する必要があります。
特に会社の規模や預かり資産残高が小さいと運用の足かせになるのでパフォーマンスが落ちる可能性もございます。
海外積み立ては基本的に世界への分散投資です。
資産残高が多い方がより運用にも有利というわけですね。
まとめると
・保険会社の規模、歴史、社会的信頼性を比較
・上場会社を選択
・資産残高が高い
・条件や手数料を比較
ほな
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